建行與BCG聯合發布《中國私人銀行2019》報告

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4月8日,中國建設銀行攜手波士頓咨詢公司(BCG)發布中國私人銀行市場發展報告《中國私人銀行2019:守正創新 匠心致遠》。報告以對3399名建行私人銀行客戶的綜合調研和大量的數據分析為基礎,解析當前中國財富市場的環境和客戶訴求的變化。

報告發現,中國一代企業家、民營企業主仍是中國高凈值客戶群體的絕對中堅力量。在新的市場和監管環境下,第一代和新生代企業家財富管理需求均在發生結構性的變化。

建行與BCG聯合發布《中國私人銀行2019》報告

經營企業獲利一直是高凈值客戶財富的主要來源。在經歷了過去幾年國內股市牛熊變幻、房市起落之后,金融、地產投資對高凈值人群財富增長的貢獻波動性大。

經營實業作為高凈值人士主要創富來源的地位反而愈發鞏固。

富過三代 先要富過一代

本次大規模私人銀行客戶調研顯示,“50”成為了一個高凈值客戶特征分布比例的高頻詞,表明高凈值客戶需求在很多方面已越過“質變”的關鍵節點,機構需要更加正視市場已經產生的結構性變化。

50歲是高凈值人士理財目標轉變的分水嶺。2018年調研樣本中半數高凈值客戶已經邁過了50歲的門檻,這表明高凈值人群的主體已經進入了財富管理生命周期的新階段,其主要的理財需求開始聚焦財富的穩健保值以及有序傳承。

建行與BCG聯合發布《中國私人銀行2019》報告

產品服務需求方面,接近50%的客戶表示正在或即將進行財富傳承安排。本次調研樣本中已設立家族信托的客戶比例接近10%,另有超過30%的受訪者表示會在未來三年內積極考慮。

建行與BCG聯合發布《中國私人銀行2019》報告

伴隨著財富傳承和綜合財富規劃需求的上升,客戶對于稅務、法律等專業服務的熱情空前高漲。在私行提供的專業服務中,認為法律咨詢是最重要的服務之一的受訪者比例從19%(2012年)躍升至40%(2018年),認為稅務規劃是最重要的服務之一的受訪者比例從17%(2012年)躍升至31%(2018年)。

世界第二大財富市場

在財富總量方面,根據波士頓咨詢公司的測算,2018年中國個人可投資金融資產的規??偭繛?47萬億元人民幣,個人可投資金融資產600萬元人民幣以上的高凈值人士數量達到167萬人,中國財富市場體量世界第二的地位進一步鞏固。

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